探讨中国出口贸易信用证结算的风险

2019-03-12 19:28作者:王噶子  |

关键词出口结算;信用证;风险

中国加入世界贸易组织以来,中国对外贸易发展迅速,信用证支付逐渐成为中国企业对外贸易最重要的贸易结算方式。在实际操作中,由于信用证申请的跨国性和银行对订单的审查强调了信用分离和基本贸易的书面形式,银行的付款和买方收到的信用证是两种没有任何联系,这暴露了信用证特征的明显局限性。综上所述,中国企业在使用信用证进行结算时面临以下风险。

、进口商所在国家的政治和经济风险

所谓的进口国会带来政治和经济风险,这是指东道国政治和宏观经济生活中不可预测的变化和调整。它对出口企业的业务活动和损失的可能性产生影响。当国家的贸易政策和措施发生变化时,贸易主体对新政策的理解所引起的被动对抗行为所带来的风险滞后,外贸政策的变化将对贸易活动产生巨大的影响和损失。与此同时,经济危机或经济波动也会带来风险。例如,1997年的亚洲金融危机导致世界各国经济陷入萧条状态,中国的出口贸易也受到严重影响。

2、发行银行信用不良的风险

探讨中国出口贸易信用证结算的风险

根据《跟单信用证统一惯例》第600号规定,开证行在信用证支付条件下对第一付款人负有责任,这意味着用银行信用取代商业信用,增强了付款的安全性。但不要忽视银行不是坚不可摧的。一些国家的破产已经发生,即使在历史悠久的大型银行也是如此。特别是对于中小型银行,一旦信用证关闭,一旦业务关闭,、将被关闭或破产,并且不会履行支付责任。这是巴林着名的英国着名破产案之一,这一事件仍令全世界震惊。也就是说,一旦银行无法履行支付,风险将再次转向出口商,使其不受外汇保护,并且必须承担商业信用风险。

三个、进口商伪造了信用证欺诈

一些不道德的进口商使用伪造的、改变信用证绕过通知银行并将其直接发送给出口商,诱使出口商交付货物并欺骗货物。一些进口商申请开立不合格的信用证,拒绝或延迟修改,或使用其他付款方式支付。如果卖方此时急于交付货物,出口商将在欺诈中被动。例如,河南省的一家外贸公司以英国标准麦格理银行伯明翰分行的名义收到了一笔纪录信用证,金额为37,200.00元,通知了伦敦国民威斯敏斯特银行的行为,因为证书不是通常与受益人的当地银行通知相同,真实性未确定,因此公司将卡片带到某种线路以确定装运前的真实性。经银行专业人士审核后,银行发现存在一些可疑点。银行最初确定证书是伪造的信用证,然后联系开证行的总部核实这是伪造的信用证。四个、“软条款”信用证风险

软条款,也称为陷阱条款,是指不可撤销信用证中的条款,规定申请人可以随时单方面解除付款责任,以便明显不可撤销的信用证基本上成为取消的信用证。信用,通常这些术语的设置是非常隐蔽的,如果出口商不严格,它将落入陷阱并变得被动。软条款通常具有以下内容

(1)信用证生效的附加条件

发证申请人要求开证行签发“暂时无效”的信用证,该信用证规定信用证只能在获??得某些条件或某些文件后使用。例如,申请人确认收到样品后,将通知信用证,或者通知在签发进口许可证后生效,或者通知在通知发出后生效,或者受益人将首先提供履约保证金、人们通知船舶名称等。这样,虽然签发了信用证,但信用证的主动权完全由申请人控制。如果受益人对此类软条款知之甚少且急于发货,一旦货物发生变更或者申请人不愿意接受货物,申请人将拒绝签发有效性通知书和信用证。尚未生效。收货导致出口商蒙受损失。

(2)设置货物装运细节的陷阱

装运港、必须由申请人通知或经申请人批准并通过修改通知。这种软条款的存在不仅使得证书申请人主动出货船舶、,而且使受益人处于两难境地。一方面,它不能准备出货,另一方面,它无法掌握交付。在信用证装运时的任何时间,该日期可能已逾期。如果受益人在装运过程中与信用证的任何条款不一致,则可能是开证行拒绝付款的原因。

(3)对商品检验书大惊小怪

一般信用证规定,卖方所在国检验机构出具的检验证书应当作为谈判文件。但是,这种软条款的信用要求商品检验证书由签发申请人或其他指定人或者特定人签发,或者必须由开证行或者按照开证行提交的文件进行核实。在此交易条件下,只有发证申请人签发的证书或经其同意的证书才能用作谈判文件。这相当于一旦申请人向申请人发出货物,就给予申请人接受货物的权利。不合理的质量,拒绝

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